Daniela Karen Morales González

¡Hola! Soy Daniela Morales una abogada con una sólida trayectoria en diversas áreas del Derecho, y me enorgullezco de especializarme en el apasionante mundo del Derecho Financiero, Fintech y Criptoactivos.

A lo largo de mi carrera, me he destacado por mi experiencia en la constitución y autorización de distintas Entidades Financieras, especialmente en el ámbito de las Fintechs. Ayudar a estas empresas innovadoras a navegar el complejo panorama regulatorio y obtener las autorizaciones necesarias es una de mis fortalezas más destacadas.

En materia de prevención de lavado de dinero (PLD) y manuales de cumplimiento, he implementado políticas y procedimientos efectivos para asegurar el cumplimiento normativo de mis clientes.

Tengo experiencia en la realización de trámites para obtener autorizaciones y registros ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Banco de México (Banxico) y Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). Mi conocimiento de la regulación financiera y la inclusión financiera me ha permitido guiar a mis clientes a través de los complejos procedimientos para cumplir con los requisitos legales y obtener las autorizaciones necesarias.

Además, cuento con una valiosa experiencia en el registro de agregadores de pago, lo que me ha permitido colaborar con empresas que desean ofrecer soluciones eficientes para el procesamiento de transacciones financieras.

Me gusta mantenerme actualizada con las últimas tendencias y regulaciones en el campo del Derecho Financiero y Fintech es una prioridad para mí, ya que considero que estar informada es esencial para brindar un servicio de alta calidad y en línea con las demandas del mercado actual.

Mi trayectoria incluye tanto el sector público como el privado, lo que me ha permitido obtener una visión integral del ecosistema financiero y tecnológico.

En el sector público, tuve la oportunidad de formar parte del equipo en el Banco de México, específicamente en el área de autorizaciones y consulta. Durante mi tiempo en esta institución, revisé los primeros expedientes de Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (Wallet) e Instituciones de Financiamiento Colectivo (Crowdfunding), lo que me brindó una sólida comprensión de los requisitos regulatorios y procesos de autorización para las Fintech's.

Por otro lado, en el ámbito privado cuento con casi cuatro años de experiencia, estuve involucrada en la gestión y asesoramiento de  Fintech's que se encontraban en el artículo octavo transitorio, así como de Fintech's de reciente creación, acompañándolas desde sus etapas de creación del modelo de negocio hasta el inicio de sus operaciones. Durante este tiempo, adquirí habilidades en la identificación de oportunidades, la elaboración de estrategias de negocio y la resolución de desafíos propios del sector.

Mi experiencia en ambos sectores me ha brindado una valiosa perspectiva sobre las necesidades y desafíos que enfrentan las Fintech's, así como el conocimiento para navegar exitosamente en un entorno regulador en constante evolución. Estoy entusiasmada por poner en práctica mis habilidades y conocimientos para contribuir al crecimiento y éxito de su organización en el apasionante mundo de las Fintech's.

Quedo a disposición para ampliar cualquier detalle adicional sobre mi experiencia o para responder cualquier otra pregunta que puedan tener.

Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM):

1. Licenciatura en Derecho (2015 - 2020)
2. Curso Superior de Posgrado (2019 - 2020)

Principios y Regulaciones de Seguridad de la Información |Universidad de los Andes Colombia | Julio (actualmente cursando) 2023

Curso PLD certificación CNBV | Loxical | Octubre 2022

Regulación de Criptoactivos |nLawgic | 02 de marzo al 11 de abril 2022

SPEI Y SPID (Sistemas de pagos) Conforme la normativa del Banco de México | Fundación de Investigación para el Desarrollo Profesional | Diciembre 2021.

The Future of Payment Technologies | University of Michigan |Fecha 2 de Julio al 2 de Agosto 2020.