GUSTAVO BECERRIL

TRAYECTORÍA LABORAL.

LENOVO GLOBAL TECHNOLOGY Risk & Fraud Strategist Ecommerce (USA, CANADA, BRAZIL) (junio 2019 -

▪ Analizar grandes volúmenes de datos relacionados con las compras realizadas a través del sitio en línea e identificar variaciones o fluctuaciones atípicas y comportamientos inusuales, investigando su origen para determinar el nivel de riesgo y definir acciones a implementar que logren prevenir pérdidas, maximizar las ventas y mantener óptimos los niveles de autorización y aprobación con los diferentes medios de pago.
▪ Generar estadísticas clasificando contracargos por fraude y contracargos por servicio para mostrar cifras, informes y medidas adoptadas con los resultados obtenidos, enfocando el seguimiento y el análisis en aquellos que no fueron detectados por los filtros de seguridad establecidos en los procesos ni por las herramientas antifraude para proveer retroalimentación o realizar los ajustes necesarios y mantener estable el índice de contracargos.
▪ Diseñar modelos analítico-predictivos de “machine learning” que son evaluados en conjunto con el desempeño de las herramientas y procesos antifraude, midiendo periódicamente su precisión y eficacia en búsqueda de altos estándares en la detección de fraude y garantizar que se alineen a proveer la mejor experiencia de compra del cliente, procurando un proceso de compra ágil, rápido, sencillo y confiable dentro del todo el flujo en la pasarela de pagos.
▪ Impulsar la mejora continua a través del monitoreo y seguimiento constante a la evolución y desempeño de los ajustes aplicados para evaluar si los resultados obtenidos cumplen con las expectativas previstas, midiendo su impacto en las tasas de aprobación de pagos, niveles de fraude y niveles de fricción con los clientes.
▪ Extracción de datos, creación y diseño de métricas para alimentar los indicadores clave de desempeño (KPI’s), actualizando su contenido y mostrándolos a través de dashboards automáticos e inteligentes que permiten una mejor visualización para identificar áreas de oportunidad, proponer mejoras o tomar decisiones consensuadas entre las áreas involucradas y coordinar acciones conjuntas para resolver y mitigar riesgos y/o vulnerabilidades emergentes.
▪ Colaborar en proyectos de mejoras tecnológicas e implementaciones normativas dentro del flujo de nuestra pasarela de pagos para cumplir con las certificaciones de seguridad que garanticen la protección de cuentas, confidencialidad e integridad de los datos personales, datos de los dispositivos y financieros de los compradores.
▪ Controlar la relación de falsos positivos dando mantenimiento constante a las “listas” positivas y negativas (cuentas falsas, usurpadores de cuentas, defraudadores, freight-forwarders, revendedores, clientes abusivos, etc).

CONSUBANCO Coordinador de Prevención de Fraudes (agosto 2014 – mayo 2019)

▪ Organizar y supervisar al equipo de analistas de fraude, midiendo su productividad y la calidad en la ejecución de sus actividades; además de coordinar la estandarización de procesos e interacción con otras áreas para lograr las metas de rendimiento diarias, semanales y mensuales en sincronía con los objetivos del equipo y del departamento.
▪ Diseñar, diagramar y documentar procesos en apego a políticas internas y externas, asegurando cumplir con las regulaciones y normativas vigentes.
▪ Administración, creación y configuración de “reglas” dentro de los sistemas y herramientas antifraude, buscando aprovechar y potencializar al máximo el uso de sus funcionalidades para optimizar su eficiencia y desempeño.
▪ Participar como representante del banco en comités del sector financiero y grupos de trabajo, siendo el enlace para recibir las notificaciones sobre requerimientos oficiales de cumplimiento o lineamientos del marco regulatorio, dando seguimiento desde la planificación, ejecución, hasta su entrega en tiempo y forma.
▪ Medir la eficacia de las estrategias o controles antifraude, reportando periódicamente los resultados a través de indicadores de desempeño (KPI’s): rendimiento analistas, reglas, tendencias, impactos y estatus de proyectos.
▪ Identificar riesgos emergentes a través del análisis de datos para retroalimentar y reforzar con las áreas operativas la homogeneidad de criterios y revisión de puntos clave de seguridad que optimicen la detección del fraude.
▪ Establecer mejoras que reduzcan los tiempos de respuesta (SLA’s) en el proceso de resolución de aclaraciones y asegurar que cada etapa del ciclo de contracargos se ejecute acorde a los criterios o estándares normativos.

BANCO PAGATODO Gerente de Prevención de Fraudes (julio 2013 – julio 2014)

▪ manuales, políticas y procedimientos para crear, implementar y lograr obtener por parte de las autoridades regulatorias la certificación oficial del área de Prevención de Fraudes dentro del plazo de tiempo establecido.
▪ Liderar análisis estratégicos a través de un enfoque basado en datos de fuentes externas, diagnosticando potenciales riesgos, priorizando y evaluando el impacto de fraude en los productos y canales de pago ofrecidos por el banco.
▪ Evaluar proveedores para seleccionar y adquirir una plataforma antifraude; además gestionar otros desarrollos internos complementarios para maximizar nuestras capacidades de recolección de datos y detección de fraude.
▪ Definir e implementar la estrategia antifraude del banco, trabajando con gerentes de otras áreas para alinearla a los objetivos generales del banco y promoviendo en conjunto desarrollos tecnológicos de sistemas para integrar macroprocesos que vinculan procedimientos del área de prevención de fraude con los de otras áreas.
▪ Apoyar la migración a producción de los sistemas de prevención de fraude, diseñando y ejecutando matrices de prueba, hasta asegurar obtener los resultados esperados y en caso contrario, documentar los hallazgos e incidencias, recopilar evidencias y gestionar su resolución.

BANCO INVEX Especialista de Prevención de Fraudes (agosto 2012 – julio 2013)

▪ patrones de fraude y operativas inusuales con nuestros medios de pago para identificar su causa raíz y corregir, formulando acciones proactivas y eficaces que logren mantener el mínimo nivel de contracargos por fraude.
▪ Dirigir las investigaciones de las reclamaciones por fraude, coordinando con el equipo de aclaraciones su análisis forense y recopilación de evidencias para emitir dictámenes basados en políticas, normativas y regulaciones vigentes.
▪ Capacitar a los nuevos analistas del equipo en el uso de las herramientas, políticas y procesos del área, asignando tareas, retroalimentación y el apoyo necesario para fomentar el desarrollo de sus habilidades.
▪ Generar alertas tempranas desarrollando reportes estadísticos con indicadores claves extraídos de las bases de datos, correlacionando Casos de Fraude vs Aclaraciones vs Transaccionalidad, mostrando tendencias y nuevos patrones de fraude detectados para tomar decisiones oportunas.
▪ Colaborar con el equipo de crédito y cobranza en la calibración periódica de su modelo de evaluación y decisión de solicitudes de crédito, identificando a través de los análisis variables de riesgo, vulnerabilidades o malas prácticas en los procedimientos para corregirlas y lograr mantener balanceados los índices de colocación, morosidad y fraude.

BANCO WAL-MART Analista de Prevención de Fraudes (febrero 2008 – agosto 2012)

▪ Monitoreo, análisis y resolución de alertas de fraude en los diferentes medios de pago y canales transaccionales físicos o digitales, documentando, reportando y registrando la información recolectada de los casos confirmados como fraude dentro de las bases de datos internas para su posterior análisis.
▪ Extraer información de diversas fuentes de datos para su análisis consolidado a través de reportes que muestren tendencias clasificadas por tipo de fraude y su evolución para buscar mejoras, tomar decisiones y ejecutar acciones.
▪ Realizar análisis transaccional de datos de los diferentes ecosistemas de pagos para identificar puntos compromiso de información, minimizar las tasas de revisión manual y de falsos/positivos.
▪ Apoyar en los procesos de gestión de aclaraciones y contracargos con tarjetas para la disputa y recuperación de fondos, realizando el análisis de los elementos de la transacción, así como la revisión de la documentación adicional que sirve como prueba o evidencia para procesar y resolver la disputa.
▪ Dar soporte al proceso de alertas rechazadas por listas negras o que incumplieron con las políticas o condiciones y analizarlas para determinar si verdaderamente fueron intentos de fraude o fueron falsos/positivos.

BANAMEX Operador Cajero. (septiembre 2006 – diciembre 2007)

▪ Operaciones diversas en ventanilla, Atención y servicio a clientes, Venta de productos.

Licnciado en ACTUARÍA Universidad Autónoma del Estado de Mévico