Jose Zamarripa

Profesional especializado por más de 7 años en los distintos riesgos del sector financiero.
Trabajando para las instituciones más importantes de México en áreas como: Cumplimiento
Regulatorio, Auditoría Interna, Auditorías Externas, Control Interno, Riesgo Operativo,
Normatividad bancaria, Validación de transaccionalidad, Know your Customer (KYC), Soporte a la
banca respecto a prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

GERENTE DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
Consubanco, S.A. Institución de Banca múltiple
Septiembre 2022 – Actualmente
 Garantizar el apego a la normatividad de acuerdo con la regulación aplicable por la
institución
 Conocimientos sólidos en materia de legislación bancaria (CUB, CUE),
 Ratios normativos (ICAP, CCL, CFEN, Apalancamiento)
 Liderar la atención a las autoridades y auditores externos
 Riesgo de mercado
ESPECIALISTA DE RIESGOS FINANCIEROS.
Edenred Fintech México
Noviembre 2021 – agosto 2022
Responsable del área de riesgos de Edenred México:
 Gestión de riesgos
 Conocimiento de LRIFT
 Auditorías Internas
 Control interno
 Metodologías de riesgos
 Políticas de prevención de riesgos
CONSULTOR SR EN CUMPLIMIENTO REGULATORIO.
Deloitte, Asesoría en Riesgos.

Abril 2020 – Noviembre 2021
Consultor Sr, referente al cumplimiento regulatorio, responsable de las siguientes actividades:
 Reportes Regulatorios (CNBV, Banxico, CNSF.)
 Conocimiento de disposiciones bancarias (Art. 115, DOF, DGC, etc.)
 Auditorías Internas
 Auditorías Externas en procesos bancarios.
 Control interno
 Gestión de riesgos

REGIONAL DE RIESGO OPERATIVO.
Financiera Independencia.
Agosto 2019 – abril 2020
Asesor regional encargado del control interno y riesgo operativo de más de 20 sucursales en la
región del Estado de Morelos, Guerrero y Ciudad de México desempeñando las siguientes
actividades:
 Auditorías internas
 Evaluación de procesos
 Control interno y gestión de riesgos
 Elaboración de políticas de prevención de riesgos
 Coaching
 Evaluación y creación de controles administrativos y operativos.
 Plan de auditoría y control interno anual.
RETAIL BANKING COACH JR, (Remediación Art. 115).
HSBC, México.
Agosto 2016 – abril 2019
Responsable de la supervisión estadística de 25 sucursales en la zona de Santa Fe,
adicionalmente encargado de la ejecución de procesos relativos al Art. 115, desempeñando las
siguientes actividades:
 Supervisión de unidades de negocios (Riesgo)
 Responsable de la rentabilidad y alcance de metas
 Auditorías Internas
 Remediación de clientes High Risk y Periodic Review Art 115 CNBV
 Prevención de Fraudes y Coaching
 Medidores de producción y estadística.
 Sistemática Comercial Riesgos.
ANALISTA DE SOPORTE A LA BANCA EN MATERIA DE PREVENCION DE LAVADO
DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (OPS SUPPORT ANALIST 2).
Banco Nacional de México, BANAMEX.
Enero 2014 – julio 2016

Incluido en el equipo de la CBSU (Consumer Banking Support Unit), participando en los diferentes
procesos de KYC implementados para medir el riesgo de los clientes del banco, desempeñando
las siguientes actividades:
 Verificar el funcionamiento de clientes de Alto riesgo, y verificar la cartera de créditos
 Revisar los diversos perfiles del cliente y actualizar los manejos de este
 Realizar revisiones trimestrales periódicas a clientes High Risk
 Alinear a los clientes a los requerimientos de la política global
 Validar contra listas oficiales de alto riesgo y búsquedas de notas negativas en medios
 Realizar análisis transaccionales sobre las operaciones del cliente
 Desarrollar herramientas para la simplificación de procesos
 Cancelaciones y bloqueos de cuentas de captación

Licenciatura en Administración
Universidad del Valle de México
Idiomas
Español: Nativo
Inglés: Intermedio- Avanzado en curso (Último examen TOEFL 420)