LAURA ZARAGOZA

Abogada especializada en derecho corporativo, con una destacada trayectoria de más de 8 años de experiencia en los campos corporativo y financiero. He ocupado roles prominentes como Abogado Corporativo, donde he liderado la implementación de mejores prácticas. Mi enfoque estratégico ha sido fundamental para salvaguardar a las organizaciones de posibles multas. 

AvaFin Mx (Financiera)        Legal Manager                                            De Septiembre 2021 al 15 de Julio 2023.

Principales responsabilidades:

Dirigí investigaciones y coordiné proyectos estratégicos, “fusión de empresas”, compraventas de acciones, así como due diligence para inversiones (fideicomiso).

Lideré y supervisé con éxito responsabilidades en auditorías internas de prevención de lavado de dinero y protección de datos.

Coordiné actividades contractuales.

Desempeñé el rol de Oficial de Cumplimiento.

Supervisé el análisis de los "Contratos de prestación de servicios", “NDA's”, “ventas de cartera” y “avisos de privacidad en inglés y español”.

Gestioné y coordiné despachos externos especializados en derecho financiero, protección de datos, corporativo y litigios.

                                  Gestión Integral de Cumplimiento Normativo:

Coordiné y garanticé el cumplimiento normativo ante la Condusef, tanto en la página web y la APP. 

Mantuve comunicación constante y reporté de manera efectiva al Top Management del Departamento Legal ubicado en Polonia.

Logros.

Optimización Legal:

Lideré ajustes significativos en Avisos de privacidad, Contratos y NDA's en colaboración con el despacho externo, logrando mejoras del 60%.

Eficiencia Financiera:

Generé ahorros trimestrales superiores a $900,000 MXN al garantizar la presentación puntual de reportes ante Condusef.

Excelencia en Atención al Cliente

Elevé la calificación de la empresa ante Condusef, medida por el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU), de 6.5 a 9.5 al abordar reclamaciones y audiencias legales de manera oportuna.

Éxito en Litigios Administrativos:

Coordiné litigios administrativos con abogados externos, obteniendo resoluciones favorables en todas las instancias y evitando multas por más de $2´000,000 MXN.

Cumplimiento Normativo:

Guie la implementación de la geolocalización, evitando multas potenciales de hasta $9´000,000 por la CNBV y fortaleciendo el cumplimiento normativo de la empresa.

Grupo Guemont.                 Abogado Corporativo Senior                            De Marzo de 2011 a Enero de 2021.

Principales responsabilidades: 

Gestión Legal Empresarial:

Como apoderada legal, lideré la representación legal de seis empresas del grupo, incluyendo una entidad financiera (SOFOM, E.N.R.), desempeñándome como Oficial de Cumplimiento ante la CNBV y Titular de la Unidad Especializada ante CONDUSEF.

Cumplimiento Normativo:

Asesoré la implementación de disposiciones legales aplicables al grupo empresarial y a la entidad financiera, incluyendo la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, y otras normativas.

Reportes y Cumplimiento:

Analicé, preparé y presenté en tiempo los reportes ante CONDUSEF (SIPRES, RECO, RECA, REUNE, IFIT), cumpliendo con requerimientos de autoridades como CNBV y CONDUSEF.

Auditorías y Dictámenes:

Participé en auditorías internas contables y de Prevención de Lavado de Dinero, colaborando con consultores senior.

Gestión Contractual y Marcas:

Dictaminé documentos diversos para elaboración de contratos, coordiné protocolizaciones, y gestioné registros marcarios ante el IMPI.

Supervisión Legal Integral:

Delegué y supervisé acciones legales externas de diversas áreas (laboral, penal, mercantil y fiscal).

Revisión Contractual:

Revisé contratos diversos, desde aperturas de crédito hasta contratos de trabajo, arrendamiento, hospedaje y colaboración, entre otros.

LOGROS:

Eficiencia Financiera:

Ahorro anual de más de $2.8M MXN mediante la presentación puntual de reportes ante CNBV y Condusef.

Reducción de Multas:

Disminución del 90% en multas administrativas para la Entidad Financiera gestionando requerimientos ante CONDUSEF y CNBV.

Cumplimiento Legal: 

Comunicación oportuna a Directivos sobre nuevas prácticas, evitando multas superiores a $9M MXN y asegurando cumplimiento legal.

Gestión Integral de Contratos:

Mantenimiento al 100% de los contratos de hospedaje.

Cumplimiento Laboral:

Integración completa de los contratos de trabajo adaptados a la reforma del 01 de mayo de 2019.

Auditoría Interna:

Se evitaron multas por parte del SAT al integrar debidamente la documentación.

Recuperación de Cartera:

Junto con abogados en materia mercantil, se logró una recuperación del 40% de cartera por más de $500,000 MXN.

FORMACIÓN ACADÉMICA:        Licenciatura en Derecho | Universidad del Pedregal del Sur

                                                Maestría en derecho fiscal| Universidad del Valle de México.

FORMACIÓN POSTACADÉMICA:

Diplomado de derecho corporativo| Instituto de Educación Superior del Estado de México | 2024.

Curso de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo |IR Consulting|2023.

Curso Compliance Corporativo y Reforma al Outsourcing |Sensus Consultoría y Capacitación|2021

Diplomado en Derecho Inmobiliario, Registral y Notarial|INADEJ|2020.

Diplomado en Derecho Empresarial|INADEJ|2020.

Taller, preparando al OC para la certificación |Nava Monterrubio|2014

Cursos de formación básica en Comercio Exterior, IMMEX, Incoterms |CAAAREM| 2012

Curso de Prevención de Lavado de Dinero |AMFE| 2011

Diplomado Teoría y Práctica de Derecho Bancario y Bursátil |INADEJ| 2007

Diplomado Práctica Forense de Derecho Fiscal| INADEJ| 2006

IDIOMAS                                                                                                                          

Español: nativo.

Inglés: intermedio-avanzado.

COMPETENCIAS INFORMÁTICAS

Office, Mensajería Outlook, CRM, Confluence, Cezanne.