Mauricio Alva Guevara

Abogado con más de 25 años de experiencia en el sector bancario, especializado en cumplimiento normativo de operaciones bancarias enfocado en la rentabilidad del negocio y la mitigación del riesgo legal, así como la atención de la supervisión de autoridades financieras. He ayudado a reducir en un 100% el riesgo legal sobre posibles incumplimientos de la regulación aplicable en contratos bancarios, procesos operativos y ejecución de operaciones bancarias.

Gerente Legal de Tarjeta de Crédito
Banco Azteca

- Lleve a cabo la supervisión legal e implementación del nuevo Estado de Cuenta Estandarizado en Banco Azteca, logrando que Condusef aprobara en un 98% la efectividad de los cambios implementados.

- Participe en diversas estrategias legales con otras áreas jurídicas del Banco para atender la supervisión del producto por Banco de México, CNBV y Condusef, logrando una tasa de éxito del 90% en la imposición de observaciones y multas.

- Asesore jurídicamente y realice las modificaciones en varias adecuaciones a los contratos de las tarjetas de crédito del banco, fortaleciendo la reducción del riesgo legal ante posibles incumplimientos en un 100%.

- Analice iniciativas legislativas y cambios regulatorios al producto para llevar a cabo su implementación y reducir su impacto en diversos procesos internos que pudieran afectar su rentabilidad, asegurando el cumplimiento del 100% de la regulación vigente aplicable.

- Investigue y redacte varios informes legales sobre el estado de cumplimiento regulatorio del producto considerando la regulación aplicable de las tarjetas de crédito en México, logrando adecuaciones del 30% en la operatividad del producto. 

- Realice un seguimiento constante de la publicación de estados de cuenta, folletos, publicidad, contratos y Anexos de comisiones para vigilar el cumplimiento de la regulación establecida por el Banco de México y Condusef, logrando una reducción del riesgo legal por incumplimiento del 100%. 

Global Regulatory Mapping Manager
Banco HSBC Sept I 2022 - Julio 2023

- Asesore jurídicamente al equipo global de Compliance en Bangalore, India sobre los cambios regulatorios en México, Chile, Colombia y Perú que pudieran afectar al banco, elaborando reportes semanales con el objeto de reducir riesgos potenciales.

- Diseñe e implemente controles para el análisis del cumplimiento normativo de las modificaciones a la regulación de México, Chile, Colombia y Perú, reduciendo en un 30% los tiempos de la entrega de los reportes.

- Lleve a cabo la asesoría  en la aplicación de legislación bancaria en México de varias operaciones del banco, cumpliendo con las revisiones periódicas establecidas en un 100%. 

Subdirector de Contraloría Interna
Banco Sociedad Hipotecaria Federal (SHF) I Oct 2019 - Sept 2022 

- Dirigí la estrategia legal y de cumplimiento en la supervisión de Banco de México, CNBV, Condusef, Auditoría Superior de la Federación y Secretaría de la Función Pública sobre todas las operaciones del banco, logrando una disminución del 30% en la imposición de observaciones y multas.

- Diseñe y implemente controles que mejoraron el cumplimiento normativo de varias áreas de negocio del banco en un 25% considerando las observaciones y multas impuestas en los años anteriores.

- Proporcione asesoramiento en materia de cumplimiento a diversas unidades de negocio del banco, disminuyendo las consultas jurídicas a la Contraloría en un 40%. 

 - Analice cambios regulatorios y su impacto en diversos procesos internos del banco con el objetivo de llevar a cabo su implementación y así mitigar riesgos potenciales.

- Desarrolle estrategias legales de mitigación de riesgos que disminuyeron el número de incidencias de cumplimiento en un 20%.

- Lidere un equipo de cinco personas en la entrega de reportes regulatorios a la CNBV, así como la revisión de políticas de cumplimiento, reduciendo el tiempo de auditorias internas en un 20%. 

- Desarrolle una guía interna de cumplimiento de la normativa aplicable al SPEI, reduciendo el riesgo legal en un 100%

- Provisión de servicios de Prosecretariado en el Comité de Auditoria del banco, manteniendo un estricto cumplimiento de la regulación aplicable emitida por la CNBV.

Regulatory Compliance Manager
Banco Santander I Mayo 2018 - Oct 2019

- Colabore con la gestión y la implementación en México del cumplimiento de políticas y ambiente regulatorio establecido por el grupo en España a más de 600 empleados del banco.

- Desarrolle una guía interna de cumplimiento de la normativa aplicable al SPEI, reduciendo el riesgo legal en un 100%.

- Asesore a diversas áreas del banco en materia de cumplimiento de la regulación bancaria en temas específicos en contratos que el banco suscribía con sus clientes.

Subgerente de Regulación, Asuntos Legales Internacionales y Sanciones

Banco de México I Abril 2002 - Diciembre 2017

- Colabore con el equipo legal que elaboró la regulación financiera de 2002 a 2013, incluyendo la regulación del SPEI, tarjetas de crédito, derivados, acreditación de pagos y otras operaciones bancarias.

- Investigue y redacte informes legales sobre el cumplimiento de la regulación emitida por el Banco de México en la supervisión que realizó a la banca del 2014 al 2017.

- Forme parte del equipo legal financiero que participó en  la negociación del Tratado Internacional Alianza del Pacífico.

- Lleve a cabo tareas relacionadas con la implementación de normas internas, cumpliendo con las revisiones periódicas establecidas en un 100%. 

Doctor en Derecho 

Universidad Panamericana (UP) I 2009-2013

Maestría en Derecho de la Empresa 

Universidad Panamericana (UP) I 2007-2009

Licenciatura en Derecho

Universidad La Salle I 1997-2002