Omar Banda Pérez

Con una trayectoria especializada en Prevención de Fraudes para medios de pago, mi rol actual en Spin se enfoca en la estrategia y coordinación para combatir tanto el fraude interno como externo. A lo largo de estos 12 años, he desarrollado habilidades en control de operaciones y evaluación de riesgos, esenciales en la detección y prevención de actividades fraudulentas.

El compromiso con la actualización constante es la clave de mi éxito; poseo certificaciones en medios de pagos, reflejando mi adaptabilidad y entendimiento profundo de las tendencias tecnológicas en el sector financiero. La integridad y la innovación guían mi enfoque para proteger los activos de nuestra organización y nuestros clientes, asegurando la confianza y la seguridad en nuestras operaciones.

Perfil
Líder con más de 12 años de experiencia en la Gestión de Prevención de Fraudes en Medios de Pago en sus 
diversas ramas (Fraude Externo: Emisor, Adquirente, Banca Electrónica, Loyalty) – Fraude Interno: Operacional, 
Colusión, Tecnológico) para la identificación y mitigación de riesgos transaccionales/financieros en el 
ecosistema BTB y BTC. Especialista en el desarrollo de estrategias y en la implementación de áreas, procesos, 
KPIs y controles de prevención de fraudes.
Experiencia
COORDINADOR DE PREVENCIÓN DE FRAUDES ESTRATEGIA | SPIN (FEMSA) | MAR 2021 - PRESENTE
Responsabilidades:
· Responsable de la definición y gestión de la estrategia de Prevención de Fraudes Transversal (BTC (Emisor 
Spin by Oxxo) y parte de BTB (Agregador Spin Premia)) 
· Responsable de la definición de los Kpis y Apetito de riesgo de fraude del producto.
· Seguimiento de OKRs.
· Responsable de la generación y actualización de reglas antifraude en real time y new real time.
· Responsable de la generación de Tableros de análisis y control de Prevención de Fraudes.
· Actualización de los parámetros de los sistemas antifraude.
· Responsable de la atención y reportería de fraude con la marca Visa.
· Responsable de la atención al canal de SNA de PROSA.
· Responsable de la resolución o seguimiento con proveedores por incidentes técnicos y operativos.
· Responsable de la implementación de nuevos factores de seguridad de los productos.
Logros:
· Implementación y definición desde cero del departamento de Prevención de Fraudes. (Inicie el proyecto)
· Mantener los indicadores sanos y de acuerdo con los estándares actuales de las marcas e industria.
· Lograr en equipo que Prevención de Fraudes en el 2024, operara de manera Transversal.
· Definir los procesos de operación de la Estrategia, Monitoreo y Aclaraciones del área.
· Implementación de los controles o procesos con las áreas y clientes internos del negocio.
· Generar los apetitos e indicadores, así como la creación de los Tableros en Tableau del área.
· Migración de la nueva versión de la herramienta Falcon y factores de seguridad de la app.
· Implementación del Decision Manager de Cybersource para el agregador de Spin Premia.
· Implementación de la estrategia antifraude para la colaboración en conjunto con Cyberseguridad,
· Encargado de coordinar el Foro de Prevención de Fraudes bimestral.
COORDINADOR DE PREVENCIÓN DE FRAUDE INTERNO | FALABELLA FINANCIERO | JUN 2017 - MAR 2021
Responsabilidades:
· Responsable de la estrategia y monitoreo del área de Fraude Interno de Tarjeta de Crédito.
· Responsable de la elaboración de los manuales del área de Monitoreo, Estrategia y Aclaraciones.
· Responsable de la generación de procesos y controles en materia de mejores prácticas con Comercial.
· Responsable de generar los Indicadores de Prevención de Fraudes (Originación de Crédito, Transaccional, 
Fraude Interno y Aclaraciones.)
· Responsable de Aclaraciones y Contracargos de Prevención de Fraudes.
Logros:
· Implementación y definición del departamento de Prevención de Fraudes. (Inicie el proyecto). · Crear en Tableau el primer tablero en de monitoreo y alertas de fraude interno a nivel LATAM.
· Implementar del análisis de fraude interno y externo con otros negocios hermanos como Soriana.
· Ayudar a implementar el modelo de prevención de fraude interno en otros países como Perú.
RESPONSABLE DE PREVENCIÓN DE FRAUDES BANCA ELECTRÓNICA| BANORTE | MAY 2016 – JUN 2017
Responsabilidades:
· Responsable de supervisar y gestionar el área de monitoreo de banca electrónica.
· Responsable de supervisar la atención en línea de SPEI no reconocidos desde Call Center.
· Responsable de gestionar las recuperaciones de SPEI con las Instituciones participantes del Convenio.
· Responsable del análisis post mortem para la generación o modificación de reglas antifraude.
Logros:
· Agilizar el proceso de recuperación de fondos por SPEI no reconocidos.
· Depurar el análisis post mortem para mejorar los tiempos de respuesta en la actualización de reglas.
· Implementar nuevas estrategias para la atención de reportes de SPEI no reconocidos
ANALISTA DE OPERACIONES B DE PREVENCIÓN DE FRAUDES | BANORTE | AGO 2013 – MAY 2016
Responsabilidades:
· Analizar las alertas transaccionales generadas por el motor antifraude de Tarjeta de Crédito y Débito 
(POS/ATM), con la finalidad de confirmar o descartar un riesgo de fraude
· Detectar puntos compromiso de fraude.
Logros:
· Implementar nuevos procedimientos para encontrar puntos compromisos de fraude.
· Identificar a una operativa de fraude interno con un tiempo considerable operando.
· Ser el back up del supervisor del área de Monitoreo de Tarjeta (POS-ATM) de Prevención de Fraudes.
· Tener la responsabilidad de las validaciones de Ecommerce Amazon, y apoyar en la resolución de aclaraciones 
y contracargos.
EJECUTIVO DE SERVICIO AL CLIENTE-PREVECNIÓN DE FRAUDES | BANORTE | ENE 2009 – DIC 2012
Responsabilidades:
· Atender y dar servicio al Cliente con dudas, bloqueos y aclaraciones de Tarjeta de Crédito/Débito.
· Atender y resolución de casos de Clientes con bloqueo por sospecha o confirmación de fraude.
Logros:
· Atender todos los canales de servicio.
· Formar parte de la primera generación de Ejecutivos de Call Center de Prevención de Fraudes.

Educación 
MAESTRÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS Y FINANZAS | 2019-2020 | TEC MILENIO
INGENIERO MECÁNICO ADMINISTRADOR | 2008-2014 | UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE NUEVO LEÓN
GESTOR CERTIFICADO EN GESTIÓN DE PF EN MEDIOS DE PAGO | 2020 | PRE ACADEMY

Operational Management of AI-Based Anti-Fraud Projects | 2025 | NobleProg